Syntonie France

Dans un monde empreint d’une concurrence ardue et d’une évolution de l’offre retail devenue l’exclusivité des réseaux bancaires privés et des cabinets de conseil en gestion de patrimoine, le Capital Manager se positionne comme un 3eme acteur indispensable à la compétitivité et au réalignement du niveau d’exigence nécessaire à chacun.

Services disponibles aussi bien pour les particuliers que les institutionnels.

En proie à la digitalisation et à « l’out-sourcing« , et impacté par la loi Pacte N°2019-486 du 22 Mai 2019, JO du 23 Mai 2019 Article 20, les acteurs de l’audit et l’expertise comptable sont concernés par l’uniformisation des seuils pour la nomination des commissaires aux comptes dans les sociétés commerciales. La directive 2013/34/UE du 26 Juin 2013, Art. 34-1 des seuils Européens de l’audit légale deviennent une nécessité pour maintenir une compétitivité nationale et continuer à proposer une offre de qualité.

Avant-projet de Décret, détaillant les conditions d’agréments des associations professionnelles et les modalités d’exercices de leurs fonctions, la réforme du courtage prévue pour avril 2022 s’annonce conséquente et concerne 57 000 professionnels en assurance, réassurance, opération de banque et service de paiement. Les enjeux concernés (d’honorabilité de responsabilité civile professionnelle, de garantie financière, de capacité professionnelle de formation et de développement) devront être abordés et déployés avec bienveillance pour l’intérêt des consommateurs, tout en évitant le phénomène oligopolistique des grandes institutions qui attendent sagement.

Moteur de « l’Impact Investing 2.0 », les Family Officers visent le nec plus ultra de la finance durable. Sens de la responsabilité concernant la société et la planète. Ces derniers excluent de plus en plus l’univers des investissements des sociétés polluantes ou jugées contraire aux objectifs de développement durable définis par l’ONU. L’identification des experts reconnus pour la qualité de leur process et de leurs projets, dont l’impact sociétal et environnemental est en cohérence avec les aspirations individuelles et les attentes de rendement de chaque client, est un prérequis structurel indispensable.

Le Conseiller en Investissement Financier, à ne surtout pas amalgamer avec les brokers en défiscalisation appelés Conseiller en Gestion de Patrimoine, dispose d’une qualification juridique au regard de l’article L.541-1 du Code Monétaire et Financier. Créé en 2003 par l’Autorité des Marchés Financiers afin de réguler la recrudescence de Conseils de type CGPI, les CIF interviennent dans les domaines du conseils financiers et notamment sur les OPCVM. La méthodologie de sélection et de diffusion de leurs offres devient un enjeu de plus en plus complexe face à un essor exponentiel d’une offre de marché dites « Mass Affluent ».